Top danh sách những chứng chỉ tài chính hàng đầu là gì?

Bài viết này tổng hợp danh sách các chứng chỉ tài chính chuyên nghiệp hàng đầu, được xem là những chứng nhận giá trị giúp các chuyên gia khẳng định năng lực và thăng tiến trong ngành.

Thực tế, hơn 1,8 triệu chuyên gia trên toàn cầu đã tin dùng nền tảng CFI để trau dồi kiến thức và kỹ năng về kế toán, phân tích tài chính, lập mô hình tài chính và nhiều lĩnh vực chuyên sâu khác. Bạn có thể bắt đầu ngay hôm nay với một tài khoản miễn phí để trải nghiệm hơn 20 khóa học chất lượng (luôn miễn phí) cùng hàng trăm mẫu tài liệu tài chính và tài liệu tham khảo nhanh (cheat sheets) vô cùng hữu ích.

Dù bạn đang ấp ủ dự định theo đuổi sự nghiệp phân tích tài chính hay đã là một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, việc sở hữu một chứng chỉ chuyên môn phù hợp sẽ là đòn bẩy quan trọng. Nó không chỉ giúp bạn nâng cao tiềm năng thu nhập, củng cố uy tín cá nhân mà còn khẳng định năng lực thực hiện các phân tích tài chính sắc bén và chất lượng cao.

Bài viết này tại VNLibs.com sẽ cung cấp một cái nhìn tổng quan và chi tiết về từng chứng chỉ, danh hiệu tài chính hàng đầu, qua đó hỗ trợ bạn trên con đường trở thành một nhà phân tích tài chính được công nhận và vươn xa hơn trong sự nghiệp.

1. Danh sách các Chứng Chỉ Tài Chính hàng đầu hiện nay.

– Chứng chỉ Phân tích Tài chính Điều lệ (Chartered Financial Analyst – CFA).

– Chứng chỉ Kế toán Công chứng (Certified Public Accountant – CPA).

– Chứng chỉ Chuyên viên Phân tích Định giá & Lập mô hình Tài chính (Financial Modeling & Valuation Analyst – FMVA).

– Danh hiệu Chuyên viên Phân tích Đầu tư Thay thế Điều lệ (Chartered Alternative Investment Analyst – CAIA).

– Danh hiệu Chuyên viên Hoạch định Tài chính được Chứng nhận (Certified Financial Planner – CFP).

– Chứng chỉ Quản lý Rủi ro Tài chính (Financial Risk Manager – FRM).

2. Chứng chỉ Phân tích Tài chính Điều lệ (CFA).

Danh hiệu CFA là mục tiêu danh giá mà các chuyên gia tài chính trên toàn thế giới luôn hướng tới. Để chinh phục chứng chỉ này, ứng viên cần vượt qua ba cấp độ thi, với thời gian hoàn thành trung bình khoảng 4 năm. CFA được công nhận rộng rãi là một trong những chứng chỉ tài chính uy tín và khắt khe bậc nhất trên toàn cầu.

Trọng tâm kiến thức của CFA xoay quanh lĩnh vực quản lý danh mục đầu tư và phân tích đầu tư. Các chủ đề thi chính bao gồm: tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp, phương pháp định lượng, kinh tế học, báo cáo và phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, quản lý danh mục đầu tư, phân tích cổ phiếu, thu nhập cố định, công cụ phái sinh và các loại hình đầu tư thay thế.

Chi phí để theo đuổi danh hiệu CFA thường dao động trong khoảng 4.000 đến 5.000 USD. Mức phí này có thể thay đổi tùy thuộc vào việc bạn có cần thi lại hay không và thời điểm bạn đăng ký dự thi (đăng ký sớm thường có chi phí thấp hơn). Đáng chú ý, tỷ lệ đỗ để hoàn thành toàn bộ chương trình (cả 3 cấp độ) khá thấp, thường dưới 20%.

– Ưu điểm: Được đánh giá cực kỳ cao và công nhận quốc tế là một trong những chứng chỉ tài chính thử thách nhất; Là yêu cầu quan trọng, thậm chí là bắt buộc, cho nhiều vị trí trong lĩnh vực quản lý tài sản và nghiên cứu cổ phiếu; Việc chinh phục thành công CFA không chỉ chứng tỏ năng lực tư duy sắc bén mà còn thể hiện ý chí kiên trì, tinh thần làm việc chăm chỉ và đạo đức nghề nghiệp vững vàng – những phẩm chất mà mọi nhà tuyển dụng hàng đầu đều tìm kiếm.

– Nhược điểm: Điểm khác biệt lớn nhất (và cũng là thách thức) của CFA so với các chứng chỉ khác là tỷ lệ đỗ rất thấp và khối lượng kiến thức khổng lồ cần phải nắm vững; Đây có thể trở thành một mục tiêu đòi hỏi sự đầu tư đáng kể về thời gian và tài chính, và không phải ai cũng có thể chinh phục thành công; Chương trình học thiên về quản lý danh mục đầu tư, do đó có thể ít phù hợp hơn với những người định hướng phát triển sự nghiệp trong mảng tài chính doanh nghiệp (Corporate Finance); Nội dung học phần lớn mang tính hàn lâm, lý thuyết và ít tập trung vào việc ứng dụng thực tế thông qua các công cụ phổ biến như Excel.

3. Chứng chỉ Kế toán Công chứng (CPA).

Không ít chuyên gia tài chính lựa chọn theo đuổi một danh hiệu về kế toán song song hoặc thay vì một chứng chỉ thuần túy về tài chính, và CPA chính là lựa chọn hàng đầu trong trường hợp này. Được xem là “tiêu chuẩn vàng” trong lĩnh vực kế toán, CPA đồng thời cũng mang lại lợi thế đáng kể trên con đường phát triển sự nghiệp tài chính.

Chương trình học của CPA tập trung vào các mảng cốt lõi như: kiểm toán và dịch vụ đảm bảo, môi trường kinh doanh và các khái niệm liên quan, kế toán tài chính và báo cáo, cùng các quy định pháp lý.

Tổng chi phí để hoàn thành chứng chỉ CPA ước tính khoảng 3.000 USD, và chi phí này thường được các công ty nơi học viên làm việc tài trợ. Tỷ lệ đỗ cho mỗi học phần CPA có sự khác biệt, nhưng nhìn chung, tỷ lệ thành công ngay trong lần thi đầu tiên dao động quanh mức 50%.

– Ưu điểm: Đối với những ai xác định theo đuổi sự nghiệp kế toán – kiểm toán, CPA gần như là điều kiện bắt buộc để phát triển và thăng tiến; Trong lĩnh vực tài chính, sở hữu CPA là một lợi thế cạnh tranh rõ rệt, đặc biệt hữu ích cho những ai đặt mục tiêu trở thành Giám đốc Tài chính (CFO) trong tương lai.

– Nhược điểm: Kiến thức CPA chỉ bao gồm một phần tương đối nhỏ về tài chính doanh nghiệp, do đó chủ yếu phù hợp với các vị trí trong ngành kế toán – kiểm toán hơn là các mảng khác của tài chính; Bên cạnh đó, quá trình học tập và thi cử để đạt được chứng chỉ CPA đòi hỏi sự đầu tư lớn về thời gian, công sức và có thể kéo dài.

4. Chứng chỉ Chuyên viên Phân tích Định giá & Lập mô hình Tài chính (Financial Modeling & Valuation Analyst – FMVA)®

Một lựa chọn mới và ngày càng phổ biến, đặc biệt với các chuyên gia tài chính doanh nghiệp, là chứng chỉ về lập mô hình tài chính, điển hình như FMVA® từ Corporate Finance Institute (CFI). Nội dung khóa học trải dài từ việc hướng dẫn xây dựng mô hình tài chính chi tiết đến các kỹ thuật định giá nâng cao và phân tích độ nhạy, đặc biệt nhấn mạnh vào việc ứng dụng thực hành trực tiếp trên Excel.

Chương trình FMVA® đầy đủ tại CFI được đánh giá là một khoản đầu tư hiệu quả (chi phí bắt đầu từ 497 USD), bao gồm hơn 24 khóa học chuyên sâu với hơn 100 giờ video hướng dẫn thực tế. Tỷ lệ đỗ của chứng chỉ này cũng khá cao, khoảng 70% cho bài kiểm tra cuối kỳ FMVA™.

Những kỹ năng thực tiễn nổi bật bạn sẽ nhận được từ chứng chỉ FMVA® bao gồm:

– Phân tích tài chính, tính toán và diễn giải các chỉ số, đánh giá hiệu quả hoạt động của công ty thông qua Excel.

– Nắm vững quy trình xây dựng mô hình tài chính trong Excel từng bước một.

– Thành thạo các phương pháp định giá doanh nghiệp (bao gồm những kỹ thuật phổ biến nhất trong ngành).

– Xây dựng các mô hình tài chính đặc thù cho nhiều ngành khác nhau như bất động sản, thương mại điện tử, bán lẻ…

– Vận dụng các kỹ thuật nâng cao như lập mô hình Mua bán & Sáp nhập (M&A), phân tích độ nhạy, phân tích kịch bản.

– Kỹ năng trình bày chuyên nghiệp: Tạo bài thuyết trình PowerPoint, bảng điều khiển (dashboard) Excel, biểu đồ, đồ thị và các dạng báo cáo đầu ra khác.

5. Danh hiệu Chuyên viên Phân tích Đầu tư Thay thế Điều lệ (Chartered Alternative Investment Analyst – CAIA).

Chứng chỉ CAIA chuyên sâu về lĩnh vực đầu tư thay thế (Alternative Investments), là lựa chọn lý tưởng cho các chuyên gia đang làm việc hoặc hướng tới ngành quản lý tài sản và quỹ phòng hộ (hedge fund). Các chủ đề cốt lõi bao gồm: tiêu chuẩn đạo đức, quỹ phòng hộ, đầu tư cổ phần tư nhân (private equity), tài sản thực (real assets), sản phẩm cấu trúc, chiến lược phân bổ tài sản và quản lý rủi ro. Đây được xem là chứng chỉ hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư thay thế.

Chi phí để sở hữu chứng chỉ CAIA khoảng 3.000 USD (tổng cộng) và chương trình gồm hai cấp độ. Tỷ lệ đỗ của chứng chỉ này khá cao, khoảng 70%.

– Ưu điểm: Chương trình CAIA cực kỳ phù hợp cho những ai muốn đi sâu vào các thị trường ngách (niche) của ngành tài chính, đặc biệt là quản lý các loại hình đầu tư thay thế (như cổ phần tư nhân, tài sản thực, quỹ phòng hộ); Thời gian hoàn thành tương đối ngắn, trung bình chỉ từ 12-18 tháng.

– Nhược điểm: Do tính chất chuyên sâu và tập trung cao độ, phạm vi ứng dụng của CAIA có phần hẹp hơn so với các chứng chỉ có kiến thức bao quát hơn hoặc bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA).

6. Chứng chỉ Chuyên viên Hoạch định Tài chính được Chứng nhận (Certified Financial Planner – CFP).

Sở hữu danh hiệu CFP là một lựa chọn sáng giá cho những ai định hướng phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực quản lý đầu tư cá nhân hoặc quản lý gia sản (wealth management). Đúng như tên gọi, chứng chỉ này tập trung sâu vào kỹ năng hoạch định tài chính, phục vụ phân khúc khách hàng cá nhân, đặc biệt là nhóm khách hàng có giá trị tài sản ròng cao (High Net Worth Individuals – HNWI). CFP được xem là chứng chỉ hàng đầu cho các chuyên gia mong muốn làm việc trực tiếp và quản lý tài sản cho nhóm khách hàng HNWI.

CFP® cũng là một trong những chứng nhận tài chính có chi phí đầu tư hợp lý (thường khoảng 2.000 USD, có thể thay đổi tùy thuộc vào tài liệu học bạn chọn mua) so với giá trị nghề nghiệp mà nó mang lại. Tỷ lệ đỗ của CFP cũng khá khả quan, vào khoảng 67%.

– Ưu điểm: Hiệu quả về chi phí và tạo ra lợi thế cạnh tranh rõ rệt cho các vị trí trong ngành ngân hàng bán lẻ, ngân hàng tư nhân (private banking) và quản lý tài sản/gia sản.

– Nhược điểm: Do tập trung vào hoạch định tài chính cá nhân, phạm vi kiến thức của CFP tương đối hẹp, khiến việc chuyển đổi sang các lĩnh vực tài chính khác (như ngân hàng đầu tư, phát triển doanh nghiệp) trở nên khó khăn hơn.

7. Chứng chỉ Quản lý Rủi ro Tài chính (Financial Risk Manager – FRM).

Chứng chỉ FRM (Financial Risk Manager) được thiết kế chuyên biệt cho các chuyên gia đang hoặc muốn theo đuổi sự nghiệp trong lĩnh vực quản lý rủi ro, bao gồm các vị trí như chuyên viên quản lý rủi ro (risk officer), chuyên viên phân tích rủi ro (risk analyst)… Chi phí để đạt được danh hiệu này khá phải chăng, khoảng 1.500 USD, và thời gian hoàn thành trung bình là khoảng một năm. Tỷ lệ đỗ của FRM dao động quanh mức 50%.

– Ưu điểm: FRM là lựa chọn lý tưởng nếu bạn xác định theo đuổi chuyên sâu sự nghiệp trong lĩnh vực quản lý rủi ro và muốn tạo dựng vị thế khác biệt; So với các chứng chỉ tài chính khác, FRM là một trong những chứng chỉ có tính chuyên môn hóa cao và mục tiêu rõ ràng nhất; Chứng chỉ này cũng rất hiệu quả về mặt chi phí đầu tư và thời gian theo học.

– Nhược điểm: Là một danh hiệu tương đối mới hơn, mức độ công nhận toàn cầu của FRM có thể chưa rộng rãi bằng các chứng chỉ lâu đời khác như CFA hay CPA; Tương tự các chứng chỉ chuyên sâu khác, FRM khó chuyển đổi sang các lĩnh vực tài chính nằm ngoài phạm vi quản lý rủi ro.

8. So sánh 6 chứng chỉ tài chính.

Dưới đây là bảng so sánh các tiêu chí khác nhau, bao gồm thời gian, chi phí, thời lượng và trọng tâm cho từng chỉ định tài chính trong số 6 loại chứng chỉ tài chính phổ biến hiện nay.

Bảng trên được lập mà không có định kiến ​​từ thông tin công khai trên trang web của từng chức danh. Cảm ơn bạn đã đọc hướng dẫn của CFI về Chứng chỉ Tài chính Hàng đầu.

Tác giả: Quách Huệ Trân

Nguồn tham khảo: Top Professional Finance Certifications

Bạn đang xem bài viết:
Top danh sách những chứng chỉ tài chính hàng đầu là gì?
Link https://vnlibs.com/tai-chinh/top-danh-sach-nhung-chung-chi-tai-chinh-hang-dau-la-gi.html